O Banco Central (BC) modificou as diretrizes relacionadas ao fechamento obrigatório de contas bancárias que não possuem suporte adequado ou que não estão em conformidade com as normas estabelecidas, incluindo as conhecidas contas-bolsão. Essas contas são criadas por fintechs em instituições bancárias tradicionais, funcionando em nome de terceiros com a intenção de esconder a identidade ou substituir as responsabilidades dos clientes, podendo ser empregadas para práticas fraudulentas, por exemplo.
As fintechs são empresas inovadoras que se destacam pelo emprego de tecnologia na oferta de serviços financeiros virtuais. Em agosto deste ano, a Receita Federal determinou que essas entidades devem seguir as mesmas normas aplicáveis aos bancos, especialmente no que diz respeito à obrigação de fornecer dados que ajudem na luta contra delitos, como a lavagem de dinheiro.
“Em se tratando de prevenção a fraudes e ao uso do sistema financeiro por organizações criminosas, não existe uma solução mágica, mas temos o dever, claro, de identificar as áreas onde podemos intervir para, de maneira contínua, reforçar a saúde e a integridade do sistema financeiro“, afirmou Izabela Correa, diretora de Cidadania e Supervisão de Conduta do Banco Central.
A partir deste momento, os bancos deverão implementar métodos para reconhecer contas irregulares, como as contas-bolsão, podendo utilizar informações disponíveis em bancos de dados públicos ou privados. O Banco Central esclareceu que, em seguida, os bancos precisarão encerrar essas contas após informar os clientes. (Foto: Reprodução)
Por Opinião em Pauta com informações do BC
